הטיפים למציאת בית השקעות

מחקר מקיף שנעשה עבור עיתון גלובוס בתחילת העשור גילה, ש-54% מכלל המשקיעים הישראלים עושים זאת דרך בתי השקעות. מרבית המשקיעים עושים זאת דרך חסכונות ופיקדונות וכן דרך אג"חים, ופחות בהשקעות כמו מניות או נדל"ן.

הנתונים מלמדים אותנו כמה דברים, ראשית, מרבית הישראלים מאמינים בבתי השקעות, בכוחם של בתי השקעות, ומאמינים להם. שנית, מרבית הישראלים בוחרים ללכת על השקעות סולידיות, השקעות עם ריביות נמוכות אך כאלה שלא יפסידו מהן הרבה. יש שיטענו שהשקעות אלה יותר מדי סולידיות, מצד שני, השקעות בנדל"ן או מניות, דורשות מהמשקיעים הפרטיים, משקי הבית, לשים הרבה יותר כסף מאשר השקעה בנדל"ן נגיד. לא כולם יכולים לעשות את זה.

בתי השקעות ישראלים או זרים?

אם אתם מחליטים להיכנס לשוק ההשקעות, אז מלבד השאלה, האם להשקיע במניות, אג"חים או נדל"ן, עוהל שאלה נוספת, להשקיע בבית השקעות ישראלי דרך בית השקעות זר.

האינטרנט מאפשר לנו למצוא מסלולים שונים להשקעות דרך בתי השקעות זרים, זה נעשה באמצעות פתיחת חשבון בבנק זר ובדרכים אחרות, שדורשות הליכי בירוקרטיה מסוימת מהמשקיע.
יש בזה אומנם מספר  יתרונות, ראשית, מגוון האופציות להשקעה הוא רחב יותר, מכאן הסיכוי להרוויח גדל, שנית, חלק מעלויות ההשקעה הן יחסית זולות, מאחר ומדובר בהשקעה באינטרנט, וכן היכולת להגיע שלא תמיד פרושות בפני כל בית השקעות ישראלי.

אז איפה הבעיה? כאשר ההשקעה נעשית בבית השקעות זר דרך האינטרנט, מידת הסימוכין שיש לכם לגביו היא מאוד נמוכה, במיוחד ביחס לבית השקעות ישראלי, אילו אתם יכולים להגיע פיזית ולשוחח עם יועץ ההשקעות שלכם פנים אל פנים. בנוסף, נניח וההשקעות שמציעים לכם, הן אכן מרשימות ומיוחדות, היכולת שלכם לדעת מה טיבה, כאשר אינכם בני המקום ואינכם מכירים את כלכלת המקום והמצב הגיאופוליטי של המדינה, היא מאוד נמוכה. אין זה פלא, שמרבית הישראלים מעדיפים להישאר בהשקעות סולידיות, קרובות, שגובה ההשקעה בהן נמוכה.

בית השקעות ישראלי, שפועל בארץ ובחו"ל, יכול להקנות לכם אפשרות ליהנות ממגוון השקעות שרמת הסיכון בהם נמוכה, עם מידע מפורט על ההשקעה, צפי לתשואה, סקירה ברורה של המצב ועוד. כל זה עם יועץ השקעות אישי שעובד איתכם פנים אל פנים וגם זמין לכם בטלפון ובמייל.
כיצד בוחרים בית השקעות

לסיום, הנה סקירה קצרה כיצד בוחרים בית השקעות לעבוד איתו.
•    תשואה לאורך זמן – עליכם לבדוק איזו תשואה משיג בית ההשקעות למשקיעים אצלו, כך תוכלו לדעת האם מנהלי ההשקעות בוחרים בקפידה ובצורה חכמה את ההשקעות עבור הלקוחות שלהם.
•    תחומי השקעה – תבחנו לאורך זמן באילו תחומים, באילו קרנות ואגרות חוב בית ההשקעות משקיע.
•    עלויות השקעה – מהו אחוז עלויות הניהול של תיק השקעות
•    זמינות ונגישות – עד כמה מנהל ההשקעות זמין עבורכם, באיזו רמת תדירות הוא יוצר איתכם קשר.
•    אמינות –זה צריך להיות הסעיף הראשון , תבדקו עד כמה המקום אמין וניתן לסמוך עליו, מכל היבט שהוא.
הכתבה בחסות - IBI  בית השקעות