תעודת סל או מניות- מה עדיף?

תעודת סל או מניות- משקיעים רבים מתחבטים במה להשקיע. עינב כהן מנהל "ישראל בורסה" נותן את התשובות. (24-6-2012)
מניות או תעודת סל? איפה יהיה מעניין יותר להשקיע לאחר שהשווקים יתאוששו.
האם עדיף לקחת מניות בתפזורת עם פוטנציאל או לקחת תעודת סל אחת או תעודות סל מגוונות ולרוץ איתם?

 

התשובה כמובן מורכבת כמו כל המורכבויות ששוק ההון יודע להציע.

קודם כל צריך להבין מה זו תעודת סל בכלל:

 

תעודת סל-להיות עם ולהרגיש בלי:

שימוש בתעודות סל מאפשר למשקיע לרכוש מדדי מניות, סחורות, מטבעות ואף להיכנס לשווקים עולמיים באמצעות רכישת נכס אחד בלבד, בדומה לרכישה של מניה בודדת. נכס זה נסחר בשוק המקומי באופן רציף.

היתרון הגדול שלה הוא שהיא לא נתונה לקפריזות של מנייה בודדת. בתעודת סל אתה בעצם מוגן מחדשות רעות במניות כאלה או אחרות משום שתעודת הסל מורכבת מכמות גדולה של מניות.

מה שחשוב מאד לעשות הוא להשוות את דמי הניהול אותן גובות תעודות הסל, מדיניות חלוקת הדיווידנד של תעודת הסל, ,מנגנון הריבית, והמרווח, ה - SPREAD, של ציטוטי הקניה והמכירה בכל תעודת סל.


סוגים של תעודת סל:

 

תעודות סל מניות - תעודות סל העוקבות אחר מדדים של מניות כמו מדד ת"א 25 או 100, מעו"ף, נאסד"ק, פוטסי,קאק וכ"ו.

תעודות סל סחורות - תעודות סל שעוקבות אחר מדדים של שווקי סחורה כגון: נפט, זהב, גז, סילבר וכ"ו.

תעודות סל אגרות חוב - תעודות סל אלו עוקבות אחר מדדים של אגרות חוב מכל הסוגים כגון: אג"ח קונצרני או אג"ח ממשלתי וכו`.

 

תעודות סל מט"ח - עוקבות אחר שערי מטבע של מטבעות מכל העולם.

תעודות מורכבות - תעודות סל אלו בונות שילובים של השקעה בכמה מדדים במקביל בהשקעה אחת או שינוי בתעודת הסל במהלך ההשקעה. ועוד שילובים נוספים.

 

מה היתרון של תעודת סל על קניית מניות:

1. שקט נפשי- התעודה מכילה את כל המניות במדד מסוים ובקניית תעודת הסל אנו בעצם חוסכים מעקב מעייף אחרי מניות והחלפתן.
2.חיסכון בעמלות- כל קנייה ומכירה של מניות מאלצות תשלום עמלה. במקרה של קניית תעודת סל משלמים פעמיים עמלת קנייה ומכירה ומכילים בתיק ההשקעות את כל המניות מהמדד בו אנו מעוניינים.
החסרונות של תעודת סל: דמי ניהול, "שיעמום" ההתעסקות היומיומית של משקיע אחרי מניות בתיק שלו גורמת לו לעניין בחיים שגם לו יש משמעות.

מובהר ומודגש כי הכותב [מחזיק בניירות ערך שהונפקו על ידי החברה נשוא המאמר] או [מספק שירותי ייעוץ לחברה בתחום שוק ההון ומקבל תמורה עבור כך]  ("החברה"), ועל כן קיים לו עניין אישי בחברה ובניירות הערך שלה. אין לראות במידע המובא במאמר כהצעה או שידול לקנות, למכור או לבצע עסקה כלשהיא בנייר ערך או מכשיר פיננסי אחר שהונפק על ידי בחברה, ואין באמור משום המלצה או הבעת כדאיות לגבי השקעה בחברה. המידע שמסופק במאמר הינו לצורך אינפורמטיבי בלבד, ואינו מהווה ייעוץ השקעות ו/או תחליף לייעוץ השקעות המתחשב בצרכיו ונתוניו האישיים של כל אדם.


מאמרים נוספים שעשויים לעניין אותך: